ファクタリングとは何ですか?

ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権(請求書)をファクタリング会社に売却することで、支払期日前に現金化する資金調達方法です。融資ではないため、負債にならず、信用情報にも影響しません。国が推奨する健全な資金調達手段です。

ファクタリングの審査に必要な書類は何ですか?

基本的には「請求書」「通帳のコピー(直近3ヶ月分)」「本人確認書類」の3点で審査可能です。追加書類が必要な場合もありますが、他社と比較して必要書類は最小限に抑えています。

ファクタリングの手数料はどのくらいですか?

2社間ファクタリングで2%〜、3社間ファクタリングで1%〜が目安です。売掛先の信用力・取引金額・継続利用の有無によって変動します。他社利用中・乗り換えの方には特別な条件もご用意しております。

個人事業主でもファクタリングは利用できますか?

はい、ご利用いただけます。数万円の小口案件から対応可能です。売掛先が法人であれば、開業間もない方でも柔軟に審査いたします。

赤字・税金滞納・債務超過でもファクタリングは利用できますか?

可能です。ファクタリングは融資ではないため、貴社の財務状況ではなく売掛先の信用力を重視して審査します。他社で断られた方も、ぜひ一度ご相談ください。

売掛先に知られずにファクタリングを利用できますか?

2社間ファクタリングをご利用いただければ、売掛先への通知・承諾は一切不要です。お客様と当社だけで完結するため、取引関係に影響を与えません。

建設業でもファクタリングは利用できますか?

はい、むしろ得意分野です。当社は自社で内装工事事業を運営しており、建設業特有の出来高払い・工期・下請け構造を熟知しています。請求書だけでなく注文書ファクタリングも対応可能です。

ファクタリングは最短でどのくらいで資金化できますか?

最短2時間での入金実績があります。オンライン完結の申込・面談で、書類が揃っていれば即日中の資金化も十分可能です。お急ぎの旨をお伝えください。

ファクタリングと融資の違いは何ですか?

融資は「借入」であり負債として計上され信用情報にも影響します。ファクタリングは所有する売掛債権の「売却」であり、負債にならず信用情報への影響もありません。国(経済産業省・中小企業庁)も推奨する資金調達手法です。

ファクタリングの手数料が高いと言われるのはなぜですか?

一部の悪徳業者が違法な高手数料を取るケースが問題視されているためです。適正な事業者の手数料は2社間で2%〜、3社間で1%〜が相場です。令和財託では業界最安水準の手数料でご提供しています。

ファクタリングを利用すると銀行融資に影響しますか?

ファクタリングは負債ではないため、原則として銀行融資の審査にマイナスの影響を与えません。むしろ資金繰りが安定することで、融資審査にプラスに働くケースもあります。

ファクタリングの申込みから入金までどのような流れですか?

STEP1お申込み(3分)→STEP2審査申込・必要書類提出(3分)→STEP3ご契約・ご入金(30分)の3ステップです。オンライン完結で、最短2時間でお客様の指定口座へご入金いたします。

どのくらいの金額からファクタリングを利用できますか?

数万円の小口案件から数億円規模の大口案件まで幅広く対応しています。上限・下限を理由にお断りすることはほとんどありません。まずはお気軽にご相談ください。

ファクタリング会社を選ぶ際のポイントは何ですか?

手数料の透明性、対応スピード、必要書類の少なさ、業種への理解度、契約書の内容(買戻し特約の有無等)が重要です。令和財託は建設業を含む幅広い業種の実務を理解した審査・提案が強みです。

ファクタリングを他社から乗り換えることはできますか?

はい、可能です。手数料が高い、対応が遅いといった不満がある場合、他社ご利用中でも乗り換えいただけます。他社よりも低い手数料をご提示できるケースが多くございます。

ファクタリングに必要な書類は何ですか?

基本的には「請求書」「通帳のコピー(直近3ヶ月分)」「本人確認書類」の3点のみです。案件によって追加資料をお願いする場合もありますが、他社と比較して必要書類は最小限です。

取引先(売掛先)が個人事業主でもファクタリングは利用できますか?

売掛先が個人事業主の場合でも、信用力や取引実績によっては利用いただける場合があります。個別の状況をお伺いした上で柔軟に審査いたしますので、まずはご相談ください。

ファクタリングの契約で注意すべき点は何ですか?

買戻し特約(償還請求権)の有無、手数料以外の追加費用、債権譲渡登記の要否を必ず確認してください。令和財託は契約前に全ての費用・条件を明確にご説明いたします。

ファクタリングは違法ではないのですか?

適正な手続きに基づくファクタリングは合法で、国も中小企業の資金調達手段として推奨しています。違法性が問題になるのは、給与ファクタリングを偽装した実質的な貸金業などの悪質なケースです。

建設業の出来高払いにもファクタリングは対応できますか?

対応可能です。当社は自社で内装工事事業を運営しているため、出来高払い・工期・下請け構造といった建設業特有の資金繰りの実情を理解した審査・提案ができます。

注文書(発注書)だけでもファクタリングは利用できますか?

はい、可能です。注文書ファクタリングは請求書発行前の受注段階で資金化できるサービスで、建設業・製造業のように前払いが多い業種に特に適しています。

確定申告をしていない個人事業主でもファクタリングは可能ですか?

確定申告書がなくても、請求書や取引の実態が確認できれば審査可能なケースがあります。開業間もない方でも一度ご相談ください。

オンラインだけで契約は完結しますか?

はい、令和財託ではオンライン完結でのお申込み・審査・契約に対応しています。来社不要で、最短2時間でのご入金が可能です。

ファクタリングの利用がばれることはありますか?

2社間ファクタリングであれば、売掛先への通知・承諾は一切不要です。お客様と当社だけで取引が完結するため、取引先にファクタリング利用を知られることはありません。

複数の請求書をまとめてファクタリングできますか?

複数の請求書をまとめてご相談いただくことも可能です。一度の審査で複数の売掛債権を資金化できるため、事務手続きの手間を削減できます。

税金や社会保険料を滞納していてもファクタリングは利用できますか?

利用可能です。ファクタリングは融資ではないため、貴社の税金・保険料の滞納状況ではなく売掛先の信用力を重視して審査します。他社で断られた方もぜひご相談ください。

ファクタリングの利用回数に制限はありますか?

回数制限はありません。継続的にご利用いただくお客様も多く、継続利用の場合は手数料の優遇をご提案できるケースもあります。

資金調達までの相談は無料ですか?

ご相談・お見積りは無料です。会社名・月商・代表者名などの基本情報だけで簡単に診断できる無料相談フォームもご用意しています。強引な営業は一切ございません。

夜間や休日でもファクタリングの相談はできますか?

営業時間は平日9:00〜20:00です。営業時間内であれば最短30分でご返信いたします。お急ぎの場合はお電話でのご相談もおすすめです。

令和財託株式会社|よくある質問(手数料・審査・必要書類)

令和財託株式会社|よくある質問(手数料・審査・必要書類)ファクタリングに関するよくあるご質問。手数料の相場、審査に必要な書類、個人事業主の利用可否、赤字/税金滞納/債務超過での利用、建設業ファクタリング、最短入金時間などを解説。ご連絡先: 03-6822-4603 / 平日9:00-20:00 / 東京都中央区日本橋小網町8-2 BIZMARKS日本橋茅場町311号室